Оглавление
Какие ПИФы сейчас самые-самые выгодные? Во что вкладываться, чтобы через год получать десятки процентов дохода? Представляем вашему вниманию несколько простых, но потенциально очень прибыльных идей.
1. Внимание, акция – выиграй 1 млн за покупку ПИФа!
С 25.10 по 29.12.2021 г. “Тинькофф Инвестиции” разыгрывает 100 призов по 1 000 000 рублей!
Всё, что нужно сделать – купить один из биржевых ПИФов Тинькова на сумму от 1 000 рублей. 30 декабря вы получите билет и право принимать участие в розыгрыше 100 миллионов. Чем больше билетов, тем выше шанс на выигрыш.
Все подробности – в нашей статье-обзоре акции и на сайте “Тинькофф Инвестиций”.
… На самом деле, к фондам от “Тинькофф” стоит присмотреться и без акций:
- Комиссия за покупку и продажу не взимается;
- Комиссия на покрытие расходов фонда и вознаграждение управляющей компании – одна из самых низких на рынке (от 0,8% до 0,45%);
- Есть ПИФы на любой вкус и цвет – например, на широкий индекс американского и российского рынка, на отдельную отрасль (IT, биотех), на идею (IPO, “зеленая экономика”), на облигации и т.д.
- …Наконец, растут они тоже очень хорошо. Например, фонды на IPO и широкий рынок США за год выросли более чем на 20%. А ПИФ на Московскую биржу – на 59 (!)%:
Подробнее о них мы поговорим ниже.
2. “Зелёная” экономика
Люди “доигрались” с климатом. Если – глобальная температура стремительно растёт. В результате уже сегодня количество стихийных бедствий каждый год растет на 6-7%. А к 2100 году ученые прогнозируют:
- гибель или переселение всего населения в Саудовской Аравии и ОАЭ из-за роста температуры до +77,
- +600 млн голодающих,
- Затопление прибрежных территорий – под воду уйдут Майами, Гавана и другие крупные города возле океана.
Что делать? Прежде всего – переходить на “зелёные” технологии в экономике.
Конечно, покупать отдельные акции из “зелёного” сектора – занятие не для рядового инвестора, слишком велик риск поставить не на ту “лошадь”. А вот добавить в портфель тематический ПИФ – вариант уже куда более перспективный.
У “Тинькофф Инвестиций” недавно появился фонд “Green Economy” (TGRN). В него входят “акции компаний-лидеров по развитию чистых технологий по всему миру”. УК покупает в ПИФ и акции производителей электромобилей, и “зелёной” энергетики, и менее популярных направлений – энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.
Старт у TGRN выдался хороший – с августа по ноябрь 2021 г. он вырос в цене сразу более чем на 10%. Купить
3. Фонды на российский рынок
Российский рынок акций, в отличие от американского, нельзя назвать переоценённым – так что есть высокая вероятность того, что рост продолжится и дальше.
2021 год стал суперуспешным для фондового рынка РФ – как мы уже отмечали, БПИФ “Тинькофф Капитал” на Мосбиржу за 12 месяцев вырос почти на 60%.
Разумеется, у него есть и конкуренты:
ПИФ “Управляемые российские акции” (AKME) от УК “Альфа-Капитал”. Фонд торгуется на бирже не так давно, но уже стал явным лидером – так, с 21.12.2020 по 03.11.2021 он прибавил в цене 42,5%. Для сравнения, аналогичный ПИФ от “Тинькофф” за то же время вырос на 37,26%.
Минусов у фонда два:
- Тип управления ПИФом – активный. Почему это проблема? По статистике, в долгосрок (например, на дистанции в 5-10 лет) “активное” управление обычно проигрывает пассивному.
- Высокая комиссия – 1,91% в год. Для сравнения, тот же TMOS от “Тинькофф” берет всего 0,79%.
Правда, даже с комиссией итоговая разница в доходности между фондами от “Альфа-Капитал” и “Тинькофф” – более 4%. На 10-летнем горизонте – разница просто фантастическая. Ведь даже 1% за такой срок – это +14% к вложениям (с учетом “магии сложного процента”). А здесь – сразу 4,12%! Рисковать явно есть ради чего. Купить
Следующий претендент – фонд “ВТБ Индекс Мосбиржи” от УК “ВТБ Капитал”. За указанный период (с 21 декабря 2020 по 3 ноября 2021) он вырос на 37,89%.
Фонд хорош тем, что у него самая низкая комиссия за обслуживание – всего 0,69%. Управляется он пассивно – так что “в долгосрок” вполне может обогнать конкурентов от “Альфа-Капитал”. Купить.
Замыкает тройку фонд “Акции российских компаний” (FXRL) от крупнейшего ETF-провайдера России FinEx.
У него самый слабый результат в сравниваемый период – “всего” 36,59%, а комиссия за обслуживание самая высокая – 0,9%.
Но всё это – сущие мелочи по сравнению с тем, что:
- Фонд зарегистрирован в Ирландии, а потому подчиняется европейскому финансовому регулированию и хранит ваши деньги в банке-кастодиане из ЕС, а не из России.
- Основная валюта фонда доллар, а не рубль – фонд вкладывает в долларовый индекс российских акций РТС. При этом доллары вам покупать не придется – стоимость паёв FXRL уже переведены в рубли для удобства инвесторов. Если нацвалюта продолжит дешеветь – возможно, получится дополнительно заработать. Купить
- У него самая низкая ошибка слежения за выбранным индексом (в случае с FXRL это индекс РТС). Это самый главный показатель того, насколько фонд качественный. Если % ошибки высок -доходность ПИФа скорее случайна, т.к. стоимость фонда может существенно отклоняться от индекса:
Кстати, FXRL – самый старый фонд на российские акции: он существует с апреля 2016 года. За 5,5 лет он дал доходность + 179%. Сравните с доходностью по вкладам, облигациями и многим акциям!
4. Фонды на рынок США (S&P 500)
“Никогда не ставьте против Америки”.
Эта цитата принадлежит Уоррену Баффету – величайшему инвестору современности.
А как на неё поставить? Баффет уверен, что лучший выбор для инвестора-непрофессионала – это фонд на индекс S&P500:
«Постоянно покупайте индексный фонд S&P 500. Я думаю, что это то, что имеет смысл практически всегда. Большинство инвесторов скорее выиграет, просто купив индекс S&P 500 на долгосрочную перспективу, а не отбирая акции самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway [инвестфонд самого Баффета – прим.ред.]. Средний человек не способен самостоятельно отбирать акции».
Почему лучше выбирать индексный ПИФ на S&P500? Статистика неумолима – за последние десять лет 82% ПИФов с активным управлением показали доходность хуже, чем S&P500! На временном отрезке в 15 лет это не удалось уже 87% управляющих. Что уж говорить о неквалифицированных инвесторах, т.е. нас с вами?..
Кстати, сам Баффет завещал после своей смерти вложить 90% своего состояния именно в фонд S&P500.
…Самый популярный ПИФ на S&P500 из доступных для “неквалов” в России – “Акции американских компаний” (FXUS) от FinEx. Результаты у него впечатляющие – с конца 2013 года фонд вырос почти на 500%. Купить:
Комиссия за владение стандартная – 0,9% годовых.
Фонд торгуется в рублях – так что не придется нести дополнительные расходы на покупку долларов.
Конечно, конкурентов у него хватает: например, у “Тинькофф” есть ПИФ TSPX, у “Альфа-Капитал” – AKSP. Но они – долларовые, и существуют 1-2 года.
Однако повод присмотреться к ним есть – за последний год тот же AKSP (напомним, он торгуется в USD) обгоняет рублевый FXUS на 12,75%.
Чем ещё хорош AKSP – он перепродает нам паи западного ETF-фонда на S&P 500 от Invesco, так что вы инвестируете в инструмент с минимальной ошибкой слежения. Единственный минус… правильно, более высокая даже по меркам российского рынка комиссия – 1,08%. Купить
5. Фонды на IT-сектор
Да, сейчас компании-лидеры из отрасли информационных технологий явно переоценены. Но кто, как не они, будут двигать вперёд наш мир? Ни у одного другого сектора экономики сегодня нет таких исторических достижений, таких ресурсов и таких перспектив для роста.
Здесь явный лидер – “Акции компаний IT-сектора США” (FXIT) от всё того же FinEX:
- Самая высокая историческая доходность – с 01.11.2013 г., т.е. всего за 8 лет, фонд вырос на феерические 1 007%!
- Торгуется в рублях – не нужно покупать доллары и нести доп. расходы. Кстати, если вы хотели бы вкладывать в долларах, у FXIT есть брат-близнец FXIM;
- Приемлемая комиссия – 0,9% в год.
Единственный серьезный минус FXIT – высокая стоимость пая. Сейчас за него просят больше 11,5 тысяч рублей, что явно не подходит среднестатистическому инвестору. Но FinEx наверняка решит эту проблему – например, в октябре провайдер уменьшил цену пая фонда FXRL на Мосбиржу в 100 раз (с 5 800 рублей до 58 руб.). Рано или поздно то же самое сделают и с FXIT. Купить
А пока единственная альтернатива – долларовые ПИФы: FXIM и фонды на IT-технологии от других управляющей компании.
Например, у “Альфа-Капитал” есть фонд “Технологии 100” (AKNX). Это т.н. “фонд фондов” – он покупает паи зарубежного ETF-провайдера Invesco и перепродает их нам. С “драконовской” комиссией, между прочим – если пай Invesco стоит 0,1% в год, то AKNX обойдется нам в 1% (!). Да уж, жадность отечественных банкиров не знает границ. Ну, это ненадолго – в 2022 году на наш рынок придут иностранные провайдеры, и комиссии придется снижать.
В любом случае, даже при таких условиях AKNX остается очень прибыльной историей. ПИФ существует с 01.01.2019 года и за это время прибавил в цене приличные +132,61%: Купить
… Правда, FXIT за то же время дал больше 173% :). Но, конечно, не будем забывать, что фонд от FinEx – рублевый.
Наконец, есть ещё один молодой IT-фонд от “Тинькофф-Капитал” – NASDAQ (TECH). Он существует чуть больше года (с сентября 2020-го) – и за это время дал доходность +46,72%. Хотя период наблюдений и очень короткий, всё равно перспективно. И опять-таки – покупать можно без комиссии.
Еще один плюс TECH – низкий порог входа. Один лот “теха” будет стоит всего 11 долларов. Купить.
Заключение
Итак, наш ответ на вопрос “Какие ПИФы сейчас самые выгодные” – это инвестиции в фонды на широкий рынок России и США, IT-сектор и “зелёную” экономику. Ну и, конечно, есть смысл попытать счастья и выиграть 1 vлн рублей в конкурсе от “Тинькофф Инвестиций”.
Дисклеймер: статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или руководством к действию.
Больше полезных новостей - на главной странице блога!