Какие ПИФы сейчас самые выгодные — ТОП-5 интересных идей для инвестиций

Полезная ссылка: "ТОП-7 лучших кредитных карт-2021!

Какие ПИФы сейчас самые-самые выгодные? Во что вкладываться, чтобы через год получать десятки процентов дохода? Представляем вашему вниманию несколько простых, но потенциально очень прибыльных идей.

1. Внимание, акция — выиграй 1 млн за покупку ПИФа!

С 25.10 по 29.12.2021 г. «Тинькофф Инвестиции» разыгрывает 100 призов по 1 000 000 рублей!

Всё, что нужно сделать — купить один из биржевых ПИФов Тинькова на сумму от 1 000 рублей. 30 декабря вы получите билет и право принимать участие в розыгрыше 100 миллионов. Чем больше билетов, тем выше шанс на выигрыш.

Все подробности — в нашей статье-обзоре акции и на сайте «Тинькофф Инвестиций».

… На самом деле, к фондам от «Тинькофф» стоит присмотреться и без акций:

  • Комиссия за покупку и продажу не взимается;
  • Комиссия на покрытие расходов фонда и вознаграждение управляющей компании — одна из самых низких на рынке (от 0,8% до 0,45%);
  • Есть ПИФы на любой вкус и цвет — например, на широкий индекс американского и российского рынка, на отдельную отрасль (IT, биотех), на идею (IPO, «зеленая экономика»), на облигации и т.д.
  • …Наконец, растут они тоже очень хорошо. Например, фонды на IPO и широкий рынок США за год выросли более чем на 20%. А ПИФ на Московскую биржу — на 59 (!)%:

Подробнее о них мы поговорим ниже.

2. «Зелёная» экономика

Люди «доигрались» с климатом. Если — глобальная температура стремительно растёт. В результате уже сегодня количество стихийных бедствий каждый год растет на 6-7%. А к 2100 году ученые прогнозируют:

  • гибель или переселение всего населения в Саудовской Аравии и ОАЭ из-за роста температуры до +77,
  • +600 млн голодающих,
  • Затопление прибрежных территорий — под воду уйдут Майами, Гавана и другие крупные города возле океана.

Что делать? Прежде всего — переходить на «зелёные» технологии в экономике.

Конечно, покупать отдельные акции из «зелёного» сектора — занятие не для рядового инвестора, слишком велик риск поставить не на ту «лошадь». А вот добавить в портфель тематический ПИФ — вариант уже куда более перспективный.

У «Тинькофф Инвестиций» недавно появился фонд «Green Economy» (TGRN). В него входят «акции компаний-лидеров по развитию чистых технологий по всему миру». УК покупает в ПИФ и акции производителей электромобилей, и «зелёной» энергетики, и менее популярных направлений — энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.

Старт у TGRN выдался хороший — с августа по ноябрь 2021 г. он вырос в цене сразу более чем на 10%. Купить

3. Фонды на российский рынок

Российский рынок акций, в отличие от американского, нельзя назвать переоценённым — так что есть высокая вероятность того, что рост продолжится и дальше.

2021 год стал суперуспешным для фондового рынка РФ — как мы уже отмечали, БПИФ «Тинькофф Капитал» на Мосбиржу за 12 месяцев вырос почти на 60%.

Разумеется, у него есть и конкуренты:

ПИФ «Управляемые российские акции» (AKME) от УК «Альфа-Капитал». Фонд торгуется на бирже не так давно, но уже стал явным лидером — так, с 21.12.2020 по 03.11.2021 он прибавил в цене 42,5%. Для сравнения, аналогичный ПИФ от «Тинькофф» за то же время вырос на 37,26%.

Минусов у фонда два:

  1. Тип управления ПИФом — активный. Почему это проблема? По статистике, в долгосрок (например, на дистанции в 5-10 лет) «активное» управление обычно проигрывает пассивному.
  2. Высокая комиссия — 1,91% в год. Для сравнения, тот же TMOS от «Тинькофф» берет всего 0,79%.

Правда, даже с комиссией итоговая разница в доходности между фондами от «Альфа-Капитал» и «Тинькофф» —  более 4%. На 10-летнем горизонте — разница просто фантастическая. Ведь даже 1% за такой срок — это +14% к вложениям (с учетом «магии сложного процента»). А здесь — сразу 4,12%! Рисковать явно есть ради чего. Купить

Следующий претендент — фонд «ВТБ Индекс Мосбиржи» от УК «ВТБ Капитал». За указанный период (с 21 декабря 2020 по 3 ноября 2021) он вырос на 37,89%.

Фонд хорош тем, что у него самая низкая комиссия за обслуживание — всего 0,69%. Управляется он пассивно — так что «в долгосрок» вполне может обогнать конкурентов от «Альфа-Капитал». Купить.

Замыкает тройку фонд «Акции российских компаний» (FXRL) от крупнейшего ETF-провайдера России FinEx.

У него самый слабый результат в сравниваемый период — «всего» 36,59%, а комиссия за обслуживание самая высокая — 0,9%.

Но всё это — сущие мелочи по сравнению с тем, что:

  1. Фонд зарегистрирован в Ирландии, а потому подчиняется европейскому финансовому регулированию и хранит ваши деньги в банке-кастодиане из ЕС, а не из России.
  2. Основная валюта фонда доллар, а не рубль — фонд вкладывает в долларовый индекс российских акций РТС. При этом доллары вам покупать не придется — стоимость паёв FXRL уже переведены в рубли для удобства инвесторов. Если нацвалюта продолжит дешеветь — возможно, получится дополнительно заработать. Купить
  3. У него самая низкая ошибка слежения за выбранным индексом (в случае с FXRL это индекс РТС). Это самый главный показатель того, насколько фонд качественный. Если % ошибки высок -доходность ПИФа скорее случайна, т.к. стоимость фонда может существенно отклоняться от индекса:

Кстати, FXRL — самый старый фонд на российские акции: он существует с апреля 2016 года. За 5,5 лет он дал доходность + 179%. Сравните с доходностью по вкладам, облигациями и многим акциям!

4. Фонды на рынок США (S&P 500)

«Никогда не ставьте против Америки».

Эта цитата принадлежит Уоррену Баффету — величайшему инвестору современности.

А как на неё поставить? Баффет уверен, что лучший выбор для инвестора-непрофессионала — это фонд на индекс S&P500:

«Постоянно покупайте индексный фонд S&P 500. Я думаю, что это то, что имеет смысл практически всегда. Большинство инвесторов скорее выиграет, просто купив индекс S&P 500 на долгосрочную перспективу, а не отбирая акции самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway [инвестфонд самого Баффета — прим.ред.]. Средний человек не способен самостоятельно отбирать акции».

Почему лучше выбирать индексный ПИФ на S&P500? Статистика неумолима — за последние десять лет 82% ПИФов с активным управлением показали доходность хуже, чем S&P500! На временном отрезке в 15 лет это не удалось уже 87% управляющих. Что уж говорить о неквалифицированных инвесторах, т.е. нас с вами?..

Кстати, сам Баффет завещал после своей смерти вложить 90% своего состояния именно в фонд S&P500.

…Самый популярный ПИФ на S&P500 из доступных для «неквалов» в России — «Акции американских компаний» (FXUS) от FinEx. Результаты у него впечатляющие — с конца 2013 года фонд вырос почти на 500%. Купить:

Комиссия за владение стандартная — 0,9% годовых.

Фонд торгуется в рублях — так что не придется нести дополнительные расходы на покупку долларов.

Конечно, конкурентов у него хватает: например, у «Тинькофф» есть ПИФ TSPX, у «Альфа-Капитал» — AKSP. Но они — долларовые, и существуют 1-2 года.

Однако повод присмотреться к ним есть — за последний год тот же AKSP (напомним, он торгуется в USD) обгоняет рублевый FXUS на 12,75%.

Чем ещё хорош AKSP — он перепродает нам паи западного ETF-фонда на S&P 500 от Invesco, так что вы инвестируете в инструмент с минимальной ошибкой слежения. Единственный минус… правильно, более высокая даже по меркам российского рынка комиссия — 1,08%. Купить 

5. Фонды на IT-сектор

Да, сейчас компании-лидеры из отрасли информационных технологий явно переоценены. Но кто, как не они, будут двигать вперёд наш мир? Ни у одного другого сектора экономики сегодня нет таких исторических достижений, таких ресурсов и таких перспектив для роста.

Здесь явный лидер — «Акции компаний IT-сектора США» (FXIT) от всё того же FinEX:

  • Самая высокая историческая доходность — с 01.11.2013 г., т.е. всего за 8 лет, фонд вырос на феерические 1 007%!
  • Торгуется в рублях — не нужно покупать доллары и нести доп. расходы. Кстати, если вы хотели бы вкладывать в долларах, у FXIT есть брат-близнец FXIM;
  • Приемлемая комиссия — 0,9% в год.

Единственный серьезный минус FXIT — высокая стоимость пая. Сейчас за него просят больше 11,5 тысяч рублей, что явно не подходит среднестатистическому инвестору. Но FinEx наверняка решит эту проблему — например, в октябре провайдер уменьшил цену пая фонда FXRL на Мосбиржу в 100 раз (с 5 800 рублей до 58 руб.). Рано или поздно то же самое сделают и с FXIT. Купить

А пока единственная альтернатива — долларовые ПИФы: FXIM и фонды на IT-технологии от других управляющей компании.

Например, у «Альфа-Капитал» есть фонд «Технологии 100» (AKNX). Это т.н. «фонд фондов» — он покупает паи зарубежного ETF-провайдера Invesco и перепродает их нам. С «драконовской» комиссией, между прочим — если пай Invesco стоит 0,1% в год, то AKNX обойдется нам в 1% (!). Да уж, жадность отечественных банкиров не знает границ. Ну, это ненадолго — в 2022 году на наш рынок придут иностранные провайдеры, и комиссии придется снижать.

В любом случае, даже при таких условиях AKNX остается очень прибыльной историей. ПИФ существует с 01.01.2019 года и за это время прибавил в цене приличные +132,61%: Купить

… Правда, FXIT за то же время дал больше 173% :). Но, конечно, не будем забывать, что фонд от FinEx — рублевый.

Наконец, есть ещё один молодой IT-фонд от «Тинькофф-Капитал» — NASDAQ (TECH). Он существует чуть больше года (с сентября 2020-го) — и за это время дал доходность +46,72%. Хотя период наблюдений и очень короткий, всё равно перспективно. И опять-таки — покупать можно без комиссии.

Еще один плюс TECH — низкий порог входа. Один лот «теха» будет стоит всего 11 долларов. Купить.

Заключение

Итак, наш ответ на вопрос «Какие ПИФы сейчас самые выгодные» — это инвестиции в фонды на широкий рынок России и США, IT-сектор и «зелёную» экономику. Ну и, конечно, есть смысл попытать счастья и выиграть 1 vлн рублей в конкурсе от «Тинькофф Инвестиций».

Инвестировать

Дисклеймер: статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или руководством к действию.

Больше полезных новостей - на главной странице блога!